作者ccc101419 (好像該減肥了)
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標題Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」
時間Fri Sep 20 11:17:26 2024
作為銀行從業人員(法務),來八卦一下
依照「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」的規定
https://tinyurl.com/sf6e4dma
詐欺的被害人,需要立刻報案提供自己被騙匯入款項的帳戶
警察機關就會通報那個帳戶為
警示帳戶
同一個開戶人的其他帳戶會變成
衍生管制帳戶
限制全部或者一部分的交易功能,通報後再匯入的款項會被退匯
https://i.imgur.com/DGxwHEz.jpeg
款項再轉到別的戶頭也會一起追過去警示然後凍結
所以這位林女就算堅持匯過去,其實也會被退匯
堅持匯款只是說明了她有多天才而已
八卦是
雖然銀行行員苦苦勸阻甚至報警叫家人阻止
等他們鐵頭匯款過去確定被騙有如大夢初醒時
他們一樣會轉頭怪罪銀行為什麼沒有阻止,應該要負責賠償她的損失
https://tinyurl.com/mvxsz4rm
臺灣新竹地方法院民事判決 113年度訴字第83號民事判決
「…原告於112年2月2日至被告國泰世華銀行竹城分行辦理匯款,被告國泰世華銀行發現資
金來源為保單貸款,向原告詢問後,原告表示是匯到自己帳戶、只是想分散存款,
該分行主
管上前關懷時,原告表示自己不會被騙,該分行主管並向東門派出所表示有疑義,警員亦前
來關切原告,被告國泰世華銀行因有疑慮,將設定原告為「需加強關懷客戶(客戶疑似詐騙
或曾遭詐騙)」,並備註「客戶保單貸款後要匯款到本人郵局及元大帳戶各50萬,問其匯款
原因,只回答分配,無其他回覆,覺得有疑慮未給匯款…原告復於112年2月8日前來被告國
泰世華銀行領款,因被告國泰世華銀行已為上開註記,經辦人員前來關懷原告領款原因,當
日備註紀錄為「原告稱自己提領,但ATM顯示在台北提領,因存摺未補登故實際尚不知帳戶
被領走50萬元,卻匯60萬元致玉山台東買房(手寫單據請我們打單),有異未匯…」
銀行都勸阻報警兩次了,她還是另闢途徑想辦法辦新提款卡再交給詐騙集團,等被騙了再轉
過頭來告銀行,你說厲害不厲害?
另外我自己還有處理一個案子
某個傢伙收了一張人頭掛名公司老闆開的芭樂票
後來跳票,他居然怪銀行在讓人頭開立支存戶時沒有確認他是不是實際老闆,告銀行要求提
供「真正公司老闆的身份」
我也是無言,你持票人搞不清楚開票人是誰,跑來怪銀行臉皮也是夠厚的
反正每天就是:
關懷提問提款用途>「我的錢憑什麼要管那麼多,我要客訴!」
讓他領>「我被騙了,為什麼銀行沒有阻我!?」
車手領走了詐騙款項>「你們銀行怎麼沒有阻止他領錢?」
(草泥馬的,你沒通報,銀行難道會通靈?他要領自己帳戶裡面的錢銀行是阻止個鳥毛哦?
)
銀行每天對付這些高能兒就飽了
媽的補個幹!
※ 引述《pm2001 (做個盾牌眼球兵吧)》之銘言
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: 3.完整新聞標題:女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」 警與行員勸...夫也急阻
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: 4.完整新聞內文:
: 台中一名女子到銀行要匯款房屋貸款275萬元,她要匯進的是警示帳戶,清水警方和行員
: 擔心她遇詐騙合力勸阻一小時,她丈夫接到通知也趕到銀行勸阻,還對員警急喊「不要給
: 她匯」,女子最後離開銀行時說,「很奇怪,我的錢怎麼用是我的事」。
: 台中市沙鹿區林姓女子本月16日到沙鹿區某銀行要匯款275萬元,銀行行員先關心她匯款
: 原因,林女始終未能清楚表示,行員查出她以前匯款紀錄發現,有筆匯款該受款公司帳戶
: 已遭警示,公司最近才成立、資本額僅10萬,懷疑林女可能遭詐騙要匯款到人頭公司戶,
: 通報警方到場了解。
: 清水警分局光華派出所警員紀宇哲獲報後到場,耐心向林女解釋何謂「警示帳戶」,林女
: 向警方稱該匯款是給付「貨款」而不是「投資」,但對貨款無法說明。警方通知她丈夫到
: 場,試圖藉「親情攻勢」說服林女遭騙事實,林夫著急向警方表示無法阻止林女,林女曾
: 遭投資詐騙,現在詐騙集團以房屋真抵押貸款再詐騙,林夫著急向警方說「不要給她匯出
: 去」,連講三次。
: 林女堅持自己未遭騙,反倒向警方表示「沒事啦,我自己承擔」,最後,在行員與警方堅
: 持勸阻約一小時,林女才取消匯款離去,警方仍深怕林女執迷不悟,希望林夫回家後好言
: 勸說林女,打消再次匯款的念頭。
: 清水警分局表示,很多民眾會在網路上莫名接收到許多社團、群組的投資訊息,但對投資
: 知識較為薄弱,詐騙集團以些許獲利取信受害民眾後,受害民眾就會再「賭身家」,辦理
: 抵押貸款投入更多資金,將自己累積已久的積蓄投入詐騙集團的陷阱內,造成巨大損失。
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推 hatephubbing: 銀行員辛苦了,要搞這種事 42.79.81.243 09/20 11:18
→ bill403777: 不就政府不做事放任詐騙 累死基層 110.25.95.97 09/20 11:19
推 chadmu: ㄏㄏ111.248.241.103 09/20 11:19
推 alwang: 提告警察跟銀行強制罪啦 人民有匯款自由 123.51.148.40 09/20 11:20
推 iamaq18c: XDDD 118.163.82.162 09/20 11:20
推 Chricey: 哇勒,UC2 這個東西真的是太讚了 112.248.206.117 09/20 11:20 推 pizzafan: 真的很多沒素養的刁民(阿就kmt教育造成) 1.175.44.180 09/20 11:21
推 onstar: 然後還會要後續警察,檢察官辦,法官審判223.136.210.205 09/20 11:21
→ GP01Fb: 智障就是這麼多,害大家正常匯款的越來越 111.83.34.106 09/20 11:22
→ GP01Fb: 多限制 111.83.34.106 09/20 11:22
推 Kroner: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 112.248.206.100 09/20 11:22 → onstar: 不是她個人的事,後面政府成本很大223.136.210.205 09/20 11:22
→ RRADA: 這家不給匯 我找別家匯啊!111.249.162.249 09/20 11:22
推 max60209: 古代人都說被鬼牽走 鬼迷心竅很難救 60.251.55.94 09/20 11:26
→ darkbrigher: 就貪阿 以為會賺錢 1.175.29.134 09/20 11:26
推 Chricey: 最近天氣變化大,關節痛好像更嚴重了。 112.288.206.245 09/20 11:26 → max60209: 醫院已經被這種人搞到很痛苦 現在換銀行 60.251.55.94 09/20 11:27
推 p1227426: 免責 42.77.45.166 09/20 11:29
推 prostitute: 果然不做詐騙根本對不起自己 59.120.8.82 09/20 11:29
推 mecca: 智障刁真的很多啊 211.74.245.143 09/20 11:30
推 Kroner: 關節痛這種東西,比鬼還可怕! 112.211.206.27 09/20 11:30 推 MusicD: 幫補個X 211.72.116.78 09/20 11:33
→ ChungLi5566: 銀行每個行員都上過法務班 我不知道 59.102.132.252 09/20 11:34
→ ChungLi5566: 客戶拿什麼立場來告 59.102.132.252 09/20 11:34
推 DarkyIsCat: 幫推 幹 101.10.114.94 09/20 11:35
推 Kroner: 關節痛睡覺就能治了,吃什麼UC2 112.260.206.184 09/20 11:35 推 vvrr: 詐騙群組都會教「領錢的時候說是買車子用」 60.250.31.103 09/20 11:36
→ hihimen: 每個被騙的都是低能兒!!!! 150.117.222.95 09/20 11:36
推 Yehei: 順便告政府,放任詐騙集團橫行,要求國賠 61.227.4.10 09/20 11:38
→ ziso: 阿不就政府自己不嚴懲詐騙 把事推給底下的做 211.72.185.125 09/20 11:40
推 Kroner: 本魯關節痛始祖,葡萄糖胺保證沒用,乖乖吃UC2吧 112.258.206.6 09/20 11:40 → ziso: 你他媽詐騙犯直接關5年起跳 絕對越來越少 211.72.185.125 09/20 11:40
推 vasia: 辛苦了,這種第一手訊息才是真八卦126.175.178.129 09/20 11:43
推 chrisjeremy: 幫你拍拍 都勸過了還硬要匯 被騙了再 114.137.82.157 09/20 11:46
→ chrisjeremy: 回來罵行員 有夠87 114.137.82.157 09/20 11:46
推 Chricey: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎? 112.317.206.153 09/20 11:46 推 rick917: 辛苦了111.243.169.199 09/20 11:48
推 zzzyyan: 一般平民匯款給政府沒問題吧111.253.117.243 09/20 11:48
推 lyxiang: 這種真的超幹 42.73.240.17 09/20 11:49